Conseil financier indépendant
Votre patrimoine parle deux langues
J’accompagne des francophones installés en Allemagne et des sociétés dont la finance se pilote en français. Un seul interlocuteur pour les deux systèmes, à Francfort.
Adrien Feller, conseiller financier. Français, allemand, anglais.
§ 34d · 34f · 34c
Agréments GewO, courtier et conseiller en placements
MSc Finance
Niveau II du programme CFA® réussi
Trois langues
Conseil en français, en allemand et en anglais
Zéro exclusivité
Aucun lien avec une compagnie ou une banque
Indépendant
Courtier au sens du § 34d al. 1 GewO, mandaté par vous et non par une compagnie. Ce statut figure dans un registre public que vous pouvez consulter avant de m’écrire.
Qualifié
MSc Finance et Économie, diplôme d’ingénieur, expert certifié en gestion des risques. Niveau II du programme CFA® réussi. Le placement est un métier, pas un argumentaire.
Trilingue
Le conseil se fait en français, en anglais ou en allemand selon votre préférence, les démarches en allemand. Vous ne signez jamais un document que vous n’avez pas compris ligne par ligne.
Ce que je fais
Trois bilans, une seule question
Le foyer, la société, le cabinet. Trois clientèles qui ne se croisent jamais et qui me posent pourtant la même question : quelle part de cet argent travaille, et quelle part attend sans raison.
Particuliers
Le foyer
Assurances et prévoyance, santé, retraite, placements, transmission. En tenant compte de ce que vous avez laissé en France, en Belgique, au Luxembourg ou en Suisse.
Entreprises
La société
La trésorerie qui s’accumule sur le Geschäftskonto d’une filiale allemande, parce que personne n’a reçu le mandat de trancher.
Zahnärzte · en allemand
Le cabinet
Excédent de liquidité d’un cabinet dentaire : réserve d’exploitation, provision d’investissement, et le reste. Cette activité se traite en allemand.
Vérifiable
Ce que vous pouvez contrôler sans me croire
Statut
§ 34d al. 1 GewO
Courtier, mandaté par le client. À distinguer de l’agent lié de l’alinéa 7, qui représente son mandant et sa gamme.
Agréments
§ 34f et § 34c GewO
Conseil en placements financiers et intermédiation en financement privé, en plus de l’assurance.
Qualification
MSc Finance et Économie
Diplôme d’ingénieur, expert certifié en gestion des risques. Niveau II du programme CFA® réussi.
Journal
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Comment cela commence
Un premier échange, et rien de plus
Pas de dossier à préparer, pas de relevés à rassembler, pas de proposition à la fin. Vous exposez votre situation, je vous dis s’il y a un sujet.
1
Vous réservez
Trente minutes, en visioconférence ou à Francfort. Vous choisissez le créneau, aucun formulaire long à remplir.
2
On regarde
Ce qui est déjà signé, ce qui manque, ce qui coûte cher sans servir. En français, sans jargon allemand non traduit.
3
Vous décidez
Y compris de ne rien faire. Il m’arrive de conclure qu’un dossier ne justifie aucune intervention, et je le dis à ce moment-là.
Sans frais et sans engagement.