Finanzplanung für Privatpersonen

Das deutsche Finanzsystem hat seine eigene Logik: drei Säulen der Altersvorsorge, spezifische Steuerregeln, ein komplexer Versicherungsmarkt. Ich helfe Ihnen, den Überblick zu behalten und einen Plan zu entwickeln, der zu Ihrer Situation passt.

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Investmentstrategien

Investmentportfolios und indirekte Immobilienanlagen, aufgebaut mit Fonds und ETFs, abgestimmt auf Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft.

  • Portfoliogestaltung und regelmäßiges Rebalancing
  • Auswahl von ETFs und Investmentfonds
  • Nachhaltige Geldanlage (ESG)
  • Indirekte Immobilienanlagen
  • Alternative Investmentfonds

Altersvorsorge

Ein klares Bild davon, was Sie aus jeder der drei Säulen erwarten können und wie Sie eventuelle Lücken schließen.

  • Auswertung der Renteninformation (gesetzliche Rente)
  • Überprüfung der betrieblichen Altersvorsorge
  • Private Vorsorgelösungen (Rürup, private Rentenversicherung)
  • Planung der Entnahmephase für Personen kurz vor der Rente

Versicherungen & Absicherung

Eine Überprüfung Ihrer bestehenden Verträge, um Lücken, Doppelversicherungen und überhöhte Beiträge zu identifizieren sowie unabhängige Vergleiche, wenn neuer Schutz benötigt wird.

  • Krankenversicherung (privat und gesetzlich)
  • Berufsunfähigkeitsversicherung
  • Privathaftpflichtversicherung
  • Hausrat- und Wohngebäudeversicherung
  • Risikolebensversicherung
  • Rechtsschutzversicherung

Vermögensübertragung & Nachlassplanung

Wie Ihr Vermögen strukturiert ist, ist genauso wichtig wie dessen Höhe. Ich überprüfe die finanzielle Seite Ihres Nachlasses, damit nichts dem Zufall überlassen bleibt.

  • Überprüfung von Bezugsrechten bei Versicherungs- und Rentenverträgen
  • Prüfung von Vertragsinhaber und Abtretungen
  • Anlagestruktur im Einklang mit Ihren Nachlasszielen
  • Koordination mit Ihrem Notar oder Steuerberater für die formelle Nachlassplanung

Mein Ansatz

1

Kontaktaufnahme

Erstes kostenloses Treffen, um Ihre Projekte zu besprechen.

2

Analyse & Diagnose

Detaillierte Analyse Ihrer finanziellen Situation und Ihrer Ziele.

3

Personalisierte Strategie

Präsentation meiner Empfehlungen auf klare und transparente Weise.

4

Umsetzung & Betreuung

Einführung der Lösungen und langfristige Begleitung.

Ihre finanzielle Situation verdient einen klaren Plan.

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