Pourquoi ce bilan patrimonial ?
Le bilan suit la structure de la norme DIN 77230, la première norme allemande dédiée à l’analyse financière des particuliers . Une méthode standardisée, pas une évaluation approximative.
Patrimoine, prévoyance, retraite et couverture des risques : votre situation est analysée dans son ensemble, pas seulement sous l’angle d’un produit ou d’un placement isolé.
Le bilan est offert et ne vous engage à rien. Vous décidez ensuite, en toute connaissance de cause, si vous souhaitez être accompagné dans la mise en œuvre des recommandations.
En tant que conseiller financier indépendant basé à Francfort, j’accompagne la communauté francophone d’Allemagne dans la compréhension d’un système financier souvent complexe: retraite légale, fiscalité transfrontalière, assurances obligatoires.
Le bilan patrimonial DIN 77230 est le point de départ de cet accompagnement : un diagnostic rigoureux et neutre, réalisé en français, qui vous donne une vision claire de votre situation avant toute recommandation.
Ce que couvre votre bilan
État des lieux de votre épargne, placements et liquidités disponibles.
Calcul de vos droits à la retraite légale et privée, et identification des écarts éventuels avec votre niveau de vie souhaité.
Vérification de votre couverture face aux risques essentiels (invalidité, décès, responsabilité civile) et des doublons éventuels.
Analyse de vos objectifs financiers : achat immobilier, création de patrimoine, revenus complémentaires.
Vérifiez votre éligibilité en 2 minutes
Répondez à quelques questions rapides pour que je puisse évaluer si le bilan patrimonial DIN 77230 correspond à votre situation. Aucune information bancaire ou fiscale précise n’est demandée à ce stade.
Questions fréquentes
La DIN 77230 est une norme allemande qui définit une méthode standardisée d’analyse financière des particuliers. Elle couvre la protection des risques, la prévoyance retraite et la structuration du patrimoine, de façon neutre et vérifiable — contrairement à un bilan « maison » propre à chaque banque.
Oui. Le diagnostic vous est présenté lors d’un rendez-vous, sans obligation d’achat ni de signature. Si vous souhaitez ensuite être accompagné dans la mise en œuvre des recommandations, nous en discutons à ce moment-là — jamais avant.
Ce court questionnaire me permet de m’assurer que le bilan correspond bien à votre situation avant de vous proposer un créneau, afin que notre échange soit le plus utile possible dès le départ.
Un premier échange de 30 à 45 minutes permet de collecter les informations nécessaires. La restitution complète du bilan se fait lors d’un second rendez-vous, une fois l’analyse réalisée.
Vous repartez avec un diagnostic clair de votre situation patrimoniale. Si vous le souhaitez, nous pouvons ensuite construire ensemble un plan d’action concret et priorisé.