Planification financière pour particuliers en Allemagne

Le système financier allemand a sa propre logique: trois piliers de retraite, des règles fiscales spécifiques, un marché des assurances dense et complexe. Je vous aide à y voir clair et à construire un plan adapté à votre situation,

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Stratégies d’investissement

Des portefeuilles long terme et des placements immobiliers indirects, construits avec des fonds et des ETF adaptés à vos objectifs et à votre tolérance au risque.

Pièces de monnaie symbolisant l'épargne et la gestion patrimoniale

Construction et rééquilibrage régulier de portefeuille
Sélection d’ETF et de fonds d’investissement
Options d’investissement responsable (ISR / ESG)
Immobilier indirect
Fonds d’investissement alternatifs (FIA)

Retraite

Une vision claire de ce que vous percevrez de chacun des trois piliers du système allemand et comment combler les éventuelles lacunes.

Analyse de votre relevé de retraite légale (gesetzliche Rente)
Bilan de la retraite d’entreprise (betriebliche Altersvorsorge)
Solutions de prévoyance privée (assurance vie, plan d’épargne retraite)
Planification de la phase de décaissement pour les personnes proches de la retraite

Assurances & protection

Un audit de vos contrats existants pour identifier les lacunes, les doublons et les surcoûts ainsi que des comparatifs indépendants lorsqu’une nouvelle couverture est nécessaire.

Conseil en assurance pour particuliers à Francfort

Couverture santé (assurance privée et caisse publique)
Assurance invalidité professionnelle (Berufsunfähigkeitsversicherung)
Assurance habitation et multirisque
Responsabilité civile privée
Assurance décès / prévoyance temporaire
Protection juridique

Transmission & planification successorale

La structure de votre patrimoine est aussi importante que son montant. J’examine le volet financier de votre succession pour que rien ne soit laissé au hasard.

Vérification des clauses bénéficiaires sur vos contrats d’assurance et de retraite
Contrôle de la titularité des contrats et des éventuelles cessions
Structure des placements en cohérence avec vos objectifs de transmission
Coordination avec votre notaire ou conseiller fiscal pour la planification successorale formelle

Mon approche

Prise de Contact

Premier rendez-vous gratuit et sans engagement pour discuter de vos projets.

Analyse & Diagnostic

Analyse détaillée de votre situation financière et de vos objectifs.

Stratégie Personnalisée

Présentation de mes préconisations de manière claire et transparente.

Mise en Place & Suivi

Déploiement des solutions et accompagnement sur le long terme.

Votre situation financière en Allemagne mérite un plan clair.

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