Planification financière pour particuliers en Allemagne

Le système financier allemand a sa propre logique: trois piliers de retraite, des règles fiscales spécifiques, un marché des assurances dense et complexe. Je vous aide à y voir clair et à construire un plan adapté à votre situation,

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Stratégies d’investissement

Des portefeuilles long terme et des placements immobiliers indirects, construits avec des fonds et des ETF adaptés à vos objectifs et à votre tolérance au risque.

  • Construction et rééquilibrage régulier de portefeuille
  • Sélection d’ETF et de fonds d’investissement
  • Options d’investissement responsable (ISR / ESG)
  • Immobilier indirect
  • Fonds d’investissement alternatifs (FIA)

Retraite

Une vision claire de ce que vous percevrez de chacun des trois piliers du système allemand et comment combler les éventuelles lacunes.

  • Analyse de votre relevé de retraite légale (gesetzliche Rente)
  • Bilan de la retraite d’entreprise (betriebliche Altersvorsorge)
  • Solutions de prévoyance privée (assurance vie, plan d’épargne retraite)
  • Planification de la phase de décaissement pour les personnes proches de la retraite

Assurances & protection

Un audit de vos contrats existants pour identifier les lacunes, les doublons et les surcoûts ainsi que des comparatifs indépendants lorsqu’une nouvelle couverture est nécessaire.

  • Couverture santé (assurance privée et caisse publique)
  • Assurance invalidité professionnelle (Berufsunfähigkeitsversicherung)
  • Assurance habitation et multirisque
  • Responsabilité civile privée
  • Assurance décès / prévoyance temporaire
  • Protection juridique

Transmission & planification successorale

La structure de votre patrimoine est aussi importante que son montant. J’examine le volet financier de votre succession pour que rien ne soit laissé au hasard.

  • Vérification des clauses bénéficiaires sur vos contrats d’assurance et de retraite
  • Contrôle de la titularité des contrats et des éventuelles cessions
  • Structure des placements en cohérence avec vos objectifs de transmission
  • Coordination avec votre notaire ou conseiller fiscal pour la planification successorale formelle

Mon approche

1

Prise de Contact

Premier rendez-vous gratuit et sans engagement pour discuter de vos projets.

2

Analyse & Diagnostic

Analyse détaillée de votre situation financière et de vos objectifs.

3

Stratégie Personnalisée

Présentation de mes préconisations de manière claire et transparente.

4

Mise en Place & Suivi

Déploiement des solutions et accompagnement sur le long terme.

Votre situation financière en Allemagne mérite un plan clair.

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